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兆丰前理专7年挪用客户6340万 金管会开罚600万

 2019/07/15
兆丰银前理专自100年开始，7年挪用14位客户共达6340万元的存款，在去（107）年因客户举发而爆出。金管会今天宣布，兆丰银未确实执行及建立内控制度，也未确实执行内部查核，有碍健全经营之虞，因此处罚兆丰银600万元，并解除违法挪用客户存款的兆丰理专的职务。
 
金管会表示，此案是兆丰银台中丰原分行前理专，利用客户对他的信任及疏于对帐的习惯，伺机取得客户盖妥印鉴且签名的空白取款单，以临时无折提款、或透过行外传真的方式，挪用14名客户存款款项、合计高达6340万元。其中有位客户察觉有异，向兆丰银提出疑问，兆丰银进行彻查后才发现此弊案。
 
银行局副局长庄琇媛说，依法最高可罚1000万元，考虑此理专作案时间长达7年、金额也很高，但兆丰银接获客户申诉后立即全面清查、快速反应，因此裁处600万元。
 
庄琇媛说，针对无褶提款，应有更多照会、查证等控管措施，兆丰银在内控上，没有落实再做照会动作，内控制度也有不足。兆丰银事后除垫还客户遭挪用的存款，立即将理专解职并移送，相关人员进行惩处，也提出理专管理和轮调制度的改善措施。
 
兆丰银行表示，去年5月底对帐期间，主动发现丰原分行张姓行员私自挪用客户存款情事，案发后第一时间即由稽核处派员办理项目查核积极查证，采取最负责态度，由分行主管亲向受害存户致歉与说明外，遭挪的存款也已垫还客户，确保客户权益不受任何影响。
 
兆丰银行指出，此案已由台中地检署侦结并将张姓理专起诉，兆丰银行除对张姓行员立即予以停职处分外，也已就缺失情节的轻重核予相关人员申诫、记过等处分，以兹警惕。
 
本案发生后，兆丰银行各相关单位除立即对案关缺失事项深切检讨，并已订定各项防弊措施及强化管控机制积极进行改善，同时加强各项查核工作，强化行员教育训练，以杜绝类似情事发生。
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